Strome, skaliste zbocza wzgórz i urwiska w tropikalnym lesie deszczowym to ulubione siedlisko tego wyjątkowego płaza. W naturalnym środowisku żabę mszystą Theloderma corticale można spotkać tylko w jednym miejscu na świecie – na niewielkim obszarze północnego Wietnamu, południowych Chin i wschodniego Laosu.
Skały tego wilgotnego, gorącego regionu porośnięte są mchem i stąd właśnie niezwykłe umaszczenie oraz narośla na skórze żaby – stanowią one doskonały kamuflaż, dzięki któremu jest niemal niewidoczna na tle mchu albo omszałych drzew.
Żaba ta prowadzi nocny tryb życia, w dzień chowa się chętnie w wypełnionych wodą dziuplach. Często jest spotykana w ogrodach zoologicznych i łapana do prywatnych hodowli.